Ausbildung zum Finanzdienstleistungskaufmann

Lehrberuf im Finanzdienstleistungsgewerbe

Finanzdienstleistungskauffrau und Finanzdienstleistungskaufmann ist ein Lehrberuf mit einer dreijährigen Lehrzeit, wobei als Lehrbetriebe Unternehmen der Finanzdienstleistung infrage kommen, ebenso Banken und Versicherungen - also Dienstleister des Finanzsektors.

Was macht ein Finanzdienstleistungskaufmann?

Die Frage, wie man sein Geld am besten für die Zukunft anlegt ist eine, die nicht einfacher geworden ist und die Menschen brauchen Beratung und Information, um die richtige Entscheidung treffen zu können. Finanzdienstleistungskaufleute beraten als Hauptaufgabe die Menschen über die Möglichkeiten, deren Vorteile und Nachteile und auch über das entsprechende Risiko.

Bei dieser Beratung stehen verschiedene Ebenen und Situationen zugleich im Vordergrund. Einerseits das erwartbare Risiko bei verschiedenen Anlageformen, andererseits das Risiko, das die Leute bereit sind, einzugehen. Dazu kommt die aktuelle Marktsituation, die an der Börse binnen eines Jahres völlig anders ausgeprägt sein kann. Man muss also mit den Erwartungen umgehen können, die aktuellen Zahlen kennen, aber sich auch mit den neuen Produkten vertraut machen, wie etwa selbst aufgelegte Fonds der eigenen Bank.

Es werden Angebote eingeholt, diese verglichen und die Vor- und Nachteile aufgezeigt. Bei anstehendem Leistungsfall stehen die Berater zur Verfügung, um die Schritte zu übernehmen und die Betroffenen zu entlasten.

Informationen zum Lehrberuf

Titel: Finanzdienstleistungskauffrau und Finanzdienstleistungskaufmann
Lehrzeit: 3 Jahre
Bereich: Büro, Verwaltung, Organisation
Mögliche Lehrbetriebe: Unternehmen der Finanzdienstleistung, Geld- und Kreditinstitute, Versicherungsunternehmen

Ausbildungsschwerpunkte

• Beratung der Kunden bei Fragen zu Vermögen, Finanzierung und Versicherungen
• Angebote einholen, bearbeiten und prüfen
• Gegenüberstellung der Angebote mit Kunden besprechen
• Abwicklung von Leistungsfällen bei Versicherungen
• Verwaltungsarbeiten durchführen